【反洗钱宣传】打击治理洗钱违法犯罪三年行动

为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，2022年1月，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。三年行动的牵头单位为中国人民银行和公安部。

中国人民银行积极开展反洗钱调查和协查工作，配合有关部门加大打击洗钱和恐怖融资犯罪力度，会同公安部等11个部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，依法严厉打击各类洗钱犯罪及其上游犯罪，在扫黑除恶、反恐、反腐败、禁毒、反逃税、打击地下钱庄等诸多领域取得显著成效。2022年，人民银行各分支机构共接收重点可疑交易线索1.3万余份；向侦查、监察机关移送线索6400余条；协助破获涉嫌洗钱等案件共1000余起。

» 《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》的主要任务

《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》要求各部门提高政治站位，加强组织领导，加强宣传培训，从修订反洗钱法和办理洗钱刑事案件相关司法解释、落实“一案双查”工作机制、加强情报线索研判和案件会商、强化洗钱类型分析和反洗钱调查协查、增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力等方面落实工作责任，结合各地实际和部门职能进一步细化各项工作措施，依法打击各类洗钱违法犯罪行为，尤其要加大力度惩治刑法第一百九十一条规定的洗钱犯罪，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理、系统治理和综合治理，构建完善国家洗钱风险防控体系，切实维护国家安全、社会稳定、经济发展和人民群众利益。

» 个人如何保护自己远离洗钱？

1、选择安全可靠的金融机构办理金融业务

合法的金融机构接受监督，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责；只有选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，个人的资金安全和信息安全才更有保障。

2、积极配合金融机构进行身份核查工作

为了防止他人盗用身份从事非法活动，个人到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示本人有效身份证件，如实填写本人信息（姓名、年龄、职业、联系方式等），配合金融机构进行身份识别，回答金融机构工作人员的合理提问。如有身份证件到期更换的，应及时通知金融机构进行信息更新。

3、切勿出借、买卖个人账户

保护个人信息安全最为重要，不要出借自己的身份证件，也不要出借、出租、买卖自己的银行卡和U盾，避免他人借用本人名义从事非法活动。

4、不用自己的账户替他人提现

金融账户不仅是个人进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一，有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，无形中就为犯罪分子洗钱提供了便利。